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Analyse de l'avenir de l'Or à l'ère de la Cryptomonnaie

Le 10/05/2024 dans "Actualités financières"
Dans le monde de la finance, deux actifs attirent l'attention. D’une part, nous avons l'or : métal précieux traditionnel dont le cours ne cesse d’évoluer à la hausse depuis plusieurs décennies. De l’autre, les cryptomonnaies, une innovation numérique révolutionnaire dont la plus représentative est sans aucun doute le Bitcoin.
 
Tandis que le métal jaune incarne la stabilité et une valeur tangible, les cryptomonnaies offrent une alternative décentralisée et numérique au système monétaire conventionnel. En tant qu’investisseur attentif, vous avez probablement remarqué que le cours de l’or et le cours du Bitcoin avait un point commun : leur tendance haussière. Vous l’aurez compris, vous avez donc tout à gagner à explorer les opportunités offertes par ces deux actifs pour diversifier et faire croître votre patrimoine.
 
 

L'or : un pilier de stabilité face au Bitcoin

 
L’or dispose d’une longue histoire en tant que monnaie d’échange utilisée dans le monde entier. Aujourd’hui, son évolution l’a conduit à devenir une réserve de valeur fiable que les investisseurs particuliers, les investisseurs institutionnels et les investisseurs professionnels continuent de privilégier. Pourtant, le métal précieux se trouve désormais confronté à l'émergence disruptive de la cryptomonnaie. Malgré cette nouvelle concurrence, le métal jaune demeure un placement de confiance et de stabilité sur les marchés financiers.
 

Stabilité et confiance

 
L'or dispose d'une valeur intrinsèque universellement reconnue. Il se distingue des cryptomonnaies virtuelles par sa tangibilité et sa longue histoire en tant que réserve de valeur stable. Cette durabilité fait de l'or un actif de confiance, contrairement aux cryptomonnaies, dont la valeur peut être sujette à une volatilité importante en raison de leur nature virtuelle et de leur technologie relativement nouvelle.
 

Confiance des investisseurs

 
Les investisseurs institutionnels et individuels ont traditionnellement utilisé l'or comme un rempart contre l'inflation, l'instabilité économique et les crises financières. Cette confiance dans le métal jaune en tant que réserve de valeur  solide est renforcée par sa capacité à maintenir sa valeur à travers les périodes de turbulence économique. Par exemple, lors de la crise financière de 2008, l'or a conservé sa valeur tandis que d'autres actifs chutaient, ce qui a renforcé sa réputation.
 
De plus, un nombre croissant d'états, incluant le Brésil, la Chine, la Russie et l'Iran, expriment une volonté de dédollarisation. Ils souhaitent ainsi rejoindre les BRICS et le Zimbabwe dans la création d'une monnaie adossée au métal jaune pour diminuer leur dépendance au dollar américain. Dans cette perspective, investir dans l'or constituerait une protection contre les répercussions de la dédollarisation et participerait à soutenir la demande d'or à long terme.
 
 
 
 

Diversification de l'épargne et fructification des actifs

 
Pour finir, ajoutons que l'or est fréquemment employé pour diversifier les portefeuilles d'investissement et pour préserver le capital des agents. Sa faible corrélation avec d'autres classes d'actifs, comme les actions et les obligations, en fait un élément central dans la création d'un portefeuille équilibré.
 
Par exemple, lorsque les actions subissent des pertes, l'or tend à maintenir sa valeur ou même à augmenter, ce qui lui permet d’assurer une certaine protection contre les baisses du marché boursier. Notons que ce n’est absolument pas le cas lorsqu’on observe le cours de la plupart des cryptomonnaies, qui, hors période de bull market, ont tendance à voir leur cours aller à la baisse.
 
 
 
 
 

La cryptomonnaie - une alternative de placement en pleine évolution

 
La montée en puissance de la cryptomonnaie, dont les plus connues sont indéniablement Bitcoin et Ethereum, a profondément transformé le paysage de l’investissement et proposent une alternative intéressante aux actifs traditionnels.
 
Cet univers innovant offre tout d’abord un potentiel de rendement élevé, bien que plus risqué en raison des fluctuations importantes de leurs cours. En effet, leur volatilité est parfois extrême. Si certaines, comme le Bitcoin, ont enregistré des hausses vertigineuses au fil des ans, ce n’est pas le cas pour toutes les cryptomonnaies. Le Bitcoin, lancé en 2009, a vu sa valeur augmenter de manière exponentielle, passant de quelques centimes par jeton à des milliers de dollars en quelques années seulement pour atteindre plus de 54 000 euros le token à l'heure actuelle. Cependant, cette croissance rapide s'accompagne d'une volatilité considérable, avec des fluctuations de prix parfois drastiques en l'espace de quelques heures.
 
Au-delà des cryptomonnaies, c’est surtout leur technologie sous-jacente à laquelle les investisseurs doivent s’intéresser ; il s’agit de la blockchain. La blockchain offre une architecture décentralisée, transparente et sécurisée, remettant en question les modèles traditionnels de transactions financières. De nombreux partisans des cryptomonnaies voient dans cette technologie une alternative prometteuse aux systèmes financiers centralisés.
 
 
 
 
 
Ainsi, la cryptomonnaie se distingue par son accessibilité et sa liquidité. Cependant, il est important de noter que la liquidité des cryptomonnaies peut varier considérablement en fonction de la plateforme d'échange utilisée et de la taille de la transaction. En tant qu’investisseur averti, il est donc indispensable d’aborder ce type d’investissement avec réflexion et prudence. En effet, si l’on peut y gagner gros, les pertes enregistrées peuvent s'avérer tout aussi conséquentes.
 
Par conséquent, l’or et les cryptomonnaies ne sont pas de valeurs concurrentes pour les investisseurs, mais plutôt des actifs complémentaires. À l’ère des cryptomonnaies, le prix de l’or conserve donc son attractivité et demeure un actif à privilégier, tant pour sécuriser un portefeuille, que pour le faire fructifier. La volatilité plus stable de l’or, son statut de valeur refuge et surtout tangible lui permettent de conserver son attrait face à des cryptomonnaies imprévisibles et dont les cours, beaucoup trop volatiles, peuvent représenter un risque trop important.
 
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